遗产规划
助您有条不紊、充满信心地规划
遗产规划不仅仅是传承资产。它关乎保护您辛勤建立的成果，减少亲人因遗产问题带来的困惑或压力，并确保您的意愿得到尊重，无论您身处何地或面临何种情况。
在EQU资产管理，我们帮助客户为遗产规划过程带来秩序与远见。我们与您的法律和税务专业人士紧密合作，确保您的遗产结构既符合您的财务目标，又契合您的个人价值观。
为什么遗产规划对每个人都至关重要
无论财富水平如何，制定清晰的计划：
- 确保您的资产按照您的意愿分配
- 减轻亲人行政负担
- 减少延误和潜在纠纷
- 支持跨司法管辖区的税务效率
- 在不确定时期带来安心
没有适当的规划，即使是简单的遗产也可能变得复杂。
我们协助您考虑的事项
我们引导客户做出关键决策，例如：
- 您的遗嘱是否最新且与您的意愿一致？
- 您的资产如何结构化，以及谁是其合法所有者？
- 您是否希望设立信托或持有结构以实现保护或控制目的？
- 您是否希望在生前进行赠与？
- 谁将担任遗嘱执行人、监护人或受托人？
我们确保没有重要细节被遗漏，并确保您的计划反映您的价值观和财务状况。
跨境情况的规划
当您或您的受益人居住在不同国家时，遗产规划会变得更加复杂。您可能面临不同的继承规则、申报义务或税务后果
我们为客户提供以下支持：
- 境外持有的房产或账户
- 继承人居住在不同司法管辖区
- 跨境婚姻及继承规则
- 多重国籍或居住地
我们提出关键问题并协调您的法律团队，确保计划在跨境情况下有效，而不仅仅局限于单一国家。
减轻家庭压力
不明确或过时的遗产计划可能在困难且敏感的时期引发混乱、延误或冲突。一个结构完善的计划能帮助您所爱的人清晰行动、避免猜测，并自信地执行您的意愿。
我们鼓励提前进行周密的规划，并在适当情况下让值得信赖的家庭成员参与其中，以确保透明度并减少未来可能出现的紧张关系。
支持高效的财富传承
一个良好的遗产规划能够保护您赠予的财产以及赠予的方式，因为不合理的规划结构可能导致不必要的税收或阻碍及时获取资产。
我们协助制定策略以优化结果，例如：
- 生前赠与及免税额度
- 指定受益人结构
- 信托或控股公司运用
- 慈善捐赠计划
- 与顾问协作的税务优化结构
我们所做的一切均以成本效益、控制权及清晰度为目标。
保持计划的更新
您的遗产计划应随着生活变化而不断调整。婚姻、搬迁、新添子女或孙辈、资产变动或监管政策调整等情况均可能需要对计划进行更新。
我们提供持续支持，包括：
- 定期重新评估文件
- 调整计划以反映新目标
- 将您的整体财务计划与遗产策略相协调
- 确保顾问和家人做好准备
遗产规划并非一次性任务，而是一个长期过程，我们在此为您提供支持。
